Archiv: Blogs

Da wir immer wieder und in der letzten Zeit häufiger zu ETF’s angesprochen werde, greifen wir dieses Thema an der Stelle gerne nochmal auf. Da ETF’s in den Medien immer wieder positiv erwähnt und für die Geldanlage pauschal empfohlen werden, entsteht manchmal der Eindruck, von einem ‚must-have‘, einer besonders vorteilhaften Anlagemöglichkeit, die man gerne auch haben möchte. Das Kürzel ETF...

Zu dieser Erkenntnis kam die IMMOBILIEN Zeitung bereits im Jahr 2011, kurz nach der Finanzmarktkrise. Auch heute,  in Zei­ten von Infla­ti­on, Zins­wen­de und Markt­un­si­cher­heit stellt sich vielen Anlegern wieder die Frage: „Wohin mit dem Kapi­tal?“ Eine Fra­ge, die sorg­fäl­ti­ge Über­le­gun­gen ver­langt, wie Sie es aus unserem Beratungen gewohnt sind. Unser Empfehlung (damals wie heute): Investieren Sie systemrelevant und krisenresilient!  Wenn wir...

Draußen rieselte leiser Schnee über die Dächer der Stadt, als Clara Raab am Abend des 23. Dezember noch einmal durch die fast leere Filiale ging. Die meisten Kolleginnen und Kollegen waren bereits auf dem Weg nach Hause, nur einzelne Schreibtischlampen warfen weiche Inseln aus Licht in die Stille. Clara arbeitete seit über 20 Jahren in der Finanzberatung – und in...

Das Thema Erbrecht wird häufig aufgeschoben, doch eine frühzeitige Nachlassplanung ist von großer Bedeutung. Die gesetzliche Erbfolge – was passiert ohne Testament Liegt kein Testament vor, greift automatisch die gesetzliche Erbfolge. Sie richtet sich nach dem Verwandtschaftsgrad: Ehegatten erben – je nach Güterstand – in der Regel die Hälfte des Nachlasses. Die andere Hälfte geht an die Kinder. Kinder und...

Das Thema Ruhestandsplanung ist ein Steckenpferd von Christina Feyrer und dieses Themengebiet begleitet sie seit einigen Jahren. Vom 08.- 10. Juli 2025 hat sie erneut an einer Fortbildung zusammen mit dem Netzwerk DieFinanzFachFrauen in Würzburg teilgenommen.In Ergänzung zum Erbschafts- und Ruhestandsplaner erworb sie das Zertifikat Ruhestandsplanerin (HLA).Somit können Sie auf noch mehr Expertise in diesem Themenbereich zurückgreifen, um Ihren Ruhestand...

Derzeit blicken wir mit Freude darauf, dass sich unser Deutscher Aktienindex in diesem Jahr besser entwickelt hat als die US-Märkte. Leider ist dies nur eine sehr verkürzte Sicht. Bei aller aktueller Skepsis gegenüber den USA sieht die Realität der letzten 25 Jahre so aus: Um Äpfel mit Äpfeln zu vergleichen, steht in dem Fall die obere dunkelblaue Linie für den...

In vielen Gespräche ist das Thema sehr präsent. Nicht unbedingt bei unseren direkten Kunden, jedoch aber in dem direkten Umfeld bei Verwandten oder Freunde ist es großes Thema. Was darf ein Rentner hinzuverdienen? Erfolgt eine Anrechnung? Welche Abzüge sind zu befürchten? Und das sind aus unserer Sicht nur die drei wichtigsten Fragen. Die Altersarmut ist ein Begriff, der vor allem...

Die Entwicklung der Aktienmärkte, vor allem bei größeren Schwankungen, wird in den Medien regelmäßig groß kommentiert. Die allermeisten Menschen bekommen deshalb mit, wenn’s mal an der Börse richtig kracht. Was aber an den Anleihemärkten passiert, geschwiege denn, wie diese funktionieren, weiß kaum jemand. Vom DAX hat man schon mal was gehört. Aber vom RexP? Das fängt schon bei den Begrifflichkeiten...

Die Renten werden am Juli wieder um 3,74 % steigen. Soweit - so gut. Menschen mit einer höheren gesetzlichen Rente erhalten absolut mehr. Bei kleinen Renten fällt der Zuwachs in Euro geringer aus. Gerecht? Eine dringend notwendige nachhaltige Reform des deutschen Rentensystems fehlt im aktuellen Koalitionsvertrag. Wirksame Ansätze, die es sich- erlich gibt, sind allesamt unpopulär und politischer Sprengstoff. Da...

By David Jones, Head of UK and Ireland Advisor Group Ich gehe jedes Jahr zur Vorsorgeuntersuchung, immer in dieselbe Praxis. Mittlerweile ist Vorsorge für mich zu einem vertrauten Ritual geworden. Die Praxis ist ruhig, das medizinische Personal effizient und freundlich, und der Arzt, der die Ergebnisse mit mir bespricht, beruhigend objektiv. Nach ein paar Stunden gehe ich mit dem Gefühl nach...