Vergleich der Beratungsformen

12. Juli 2022

Ein Vergleich der einzelnen Kriterien gibt Aufschluss, wo die jeweiligen Beratungsformen ihre Schwerpunkte setzen und welche Vor- bzw. Nachteile damit einhergehen.

Unabhängige Finanzberater

Kriterien für die Fondsauswahl	Qualität und Passgenauigkeit für den Anleger
Zeit für den Anleger	kann sich soviel Zeit nehmen, wie der Kunde benötigt, häufig nicht an Öffnungszeiten gebunden
Kosten	i.d.R. günstiger als der Ø, da Kosten für Anleger ein wesentliches Selektionskriterium bei der Produktauswahl sind
In wessen Interesse handelt er?	gleichgerichtetes Interesse mit dem Anleger. Der Anleger bezahlt den Berater
Begleitung in schwieriger Zeit	ist gerade in turbulenten Börsenzeiten für den Anleger da
Fortlaufende Betreuung	Interesse ist durch fortlaufende faire Bestandsprovision hoch

Bankberater

Kriterien für die Fondsauswahl	hauseigene Fonds, Zielvorgaben zu Verkaufszahlen sind zu erfüllen
Zeit für den Anleger	wird an der Zahl seiner Termine gemessen und hat nur begrenzt Zeit
Kosten	normal, solange es hauseigene Fonds sind, sonst können die Kosten durchaus höher ausfallen
In wessen Interesse handelt er?	wird von der Bank bezahlt und vertritt somit auch die Interessen der Bank
Begleitung in schwieriger Zeit	in turbulenten Börsenzeiten herrscht meist Funkstille bei den Banken
Fortlaufende Betreuung	Bestandsprovision ist nicht relevant, daher egal

Ausschließlichkeitsberater / Strukturvertrieb

Kriterien für die Fondsauswahl	Produktpalette der Vertriebsorganisation, bzw. Produktpartner
Zeit für den Anleger	wird an der Zahl seiner Termine gemessen und hat nur begrenzt Zeit
Kosten	i.d.R. teurer als der Ø, da Kosten für Anleger bei der Selektion der Produkte nur untergeordnet sind
In wessen Interesse handelt er?	wird durch Provisionen des Anlegers bezahlt und am Umsatz gemessen
Begleitung in schwieriger Zeit	in turbulenten Börsenzeiten herrscht meist Funkstille bei den Ausschließlichkeitsberatern
Fortlaufende Betreuung	i.d.R. geringe Bestandsprovision, daher gering